Utiliser l'embarquement numérique pour une vérification plus efficace et plus sûre des clients

Nutzen Sie digitales Onboarding für eine effizientere und sicherere Kundenüberprüfung

Wenn ein neues Konto erstellt wird, beinhaltet der Onboarding-Prozess, den Verbraucher mit dem Produkt oder der Dienstleistung Ihres Unternehmens vertraut zu machen. Dabei geht es um die Bestätigung der Identität des Kunden durch Identitätsprüfung, die biometrische Technologien wie Iris-Scanning, Spracherkennung, Fingerabdrücke und Selfie-Vergleich umfassen kann. Neben der Erfassung von Kontaktdaten wie E-Mail-Adressen und Telefonnummern sollte das Umweltverträglichkeitsprüfungsteam des Unternehmens auch die folgenden Informationen erfassen Onboarding-Systeme Dabei werden auch personenbezogene Daten wie Adressen und ggf. Kreditkartennummern erhoben. Doch wie gelingt das alles virtuell und fehlerfrei? Die Antwort ist digitales Onboarding.

Kunden können mithilfe des digitalen Onboardings bequem von zu Hause oder an einem anderen Ort mit sicherem Webzugriff ein Konto erstellen. Dieses System ermöglicht es Neukunden, die oben genannten Schritte online durchzuführen, anstatt eine physische Filiale oder ein Geschäft aufzusuchen. Dieser Ansatz ist bequemer als herkömmliches Onboarding und bietet Ihrem Unternehmen und Ihren Kunden ein höheres Maß an Sicherheit für ihre Konten.

Vorteile des digitalen Onboardings:

  • Verbessert und rationalisiert Arbeitsabläufe: Die Möglichkeit, amtlich ausgestellte Ausweise, Selfies und andere Daten hochzuladen, erleichtert die Identitätsprüfung beim digitalen Onboarding und ermöglicht einen schnellen Zugriff auf erforderliche Formulare. Mit seiner Hilfe können Sie neue Kunden schneller und sicherer gewinnen.
  • Verbessert das Kundenerlebnis: Das Verfahren sorgt für ein nahtloses Benutzererlebnis und bietet Finanzinstituten gleichzeitig erhöhte Sicherheit. Kunden können sich registrieren, ohne das Haus zu verlassen, und die AML- und KYC-Anforderungen schneller und einfacher erfüllen.
  • Conversion-Raten pflegen: Dieser Ansatz macht das Verfahren einfach genug, um hohe Conversion-Raten aufrechtzuerhalten. Wenn neue Kunden den Prozess reibungslos durchlaufen, ist es wahrscheinlicher, dass sie den Onboarding-Prozess schneller abschließen.
  • Profitabel: Digitales Onboarding reduziert die Arbeitskosten durch Automatisierung, KI und maschinelles Lernen. Dadurch entfällt die Notwendigkeit mehrerer Mitarbeiter, die beim ordnungsgemäßen Onboarding Ihrer Kunden behilflich sind.
  • Einfachere Compliance: Das digitale Onboarding umfasst AML- und KYC-Compliance-Methoden, die Unternehmen dabei helfen, Verstöße zu vermeiden. Durch die Verwendung dieser Methode vermeiden Sie Bußgelder und Strafen.

Was beinhaltet diese sichere Identitätsverarbeitung?

Es stehen Technologien und Instrumente zur Verfügung, die Unternehmen bei der Einrichtung eines reibungslosen Onboarding-Verfahrens unterstützen, das auch einen starken Schutz vor Betrug bietet. Hier sind einige Beispiele:

Gesichtsbiometrie:

Mithilfe der Gesichtserkennung kann die Identität eines Kandidaten bestätigt bzw. verifiziert werden. Der Kunde muss lediglich ein Selfie machen, um den Vorgang abzuschließen. Die Gesichtserkennungstechnologie ordnet das Bild dem Ausweisdokument zu, während die Anwesenheitserkennung dafür sorgt, dass das Selfie in Echtzeit aufgenommen wird.

Überprüfung der Fotos:

Mithilfe künstlicher Intelligenz und maschinellem Lernen werden Kunden durch den Selfie-Prozess geführt, um sicherzustellen, dass die Fotos scharf und klar sind und alle notwendigen Informationen erfasst werden. Die Wahl der richtigen Option für Ihre Kunden ist von entscheidender Bedeutung, da digitale Identitätsprüfungstechnologien viele Kombinationen und Intensitäten dieser Technologien bieten.

Dokumentenprüfung:

Je nach gewünschtem Schutzniveau stehen verschiedene Lösungen zur Verfügung. Beispielsweise kann ein Reisepass anhand seines maschinenlesbaren Teils bestätigt werden. Bei anderen Sicherheitsstufen wird Infrarot-, UV-Licht- oder Chip-Lesetechnik eingesetzt, um die Gültigkeit der vom Kunden vorgelegten Dokumente zu überprüfen.

Einhaltung :

Unternehmen müssen mehrere Gesetze einhalten, darunter die DSGVO- und KYC-Gesetze. Während des gesamten Onboarding-Prozesses sollte Compliance oberste Priorität haben. Durch Software-Bots ist die Automatisierung der Sorgfaltspflicht gegenüber Verbrauchern, beispielsweise KYC-Prüfungen, möglich. Sie können Fehler im Compliance-Prozess auch beseitigen, indem Sie Daten mit internen und externen Datenbanken vergleichen.

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Ein einfaches UX-Design:

Kunden möchten keine Zeit damit verschwenden, Ihre digitale Plattform zu verstehen. Aus diesem Grund muss die Benutzererfahrung einfach und intuitiv sein. Stellen Sie sicher, dass Ihre Methode in klare Schritte unterteilt ist, die Benutzer ohne oder mit geringen Schwierigkeiten befolgen können.

Starke Managementteams:

Selbst die modernste digitale Onboarding-Technologie benötigt ein starkes Managementteam. Erwägen Sie eine Technologie, die es Administratoren ermöglicht, alle Identifikations- und Compliance-Daten sicher auszuwerten, einschließlich Beobachtungslistenergebnissen, hochgeladenen Dokumenten und Gesichtsfotodaten. Dank der Echtzeittransparenz können Sie den gesamten Prozess kontrollieren.

Ein schneller Prozess:

Ein langwieriger Onboarding-Prozess kann dazu führen, dass Kunden mit Ihrem Unternehmen unzufrieden sind. Indem Sie sicherstellen, dass Ihr Unternehmen über mobile Funktionen verfügt, können Sie einen effizienten und schnelleren Onboarding-Prozess einrichten. Zeitaufwändige Prozesse können durch Robotic Process Automation (RPA) automatisiert werden. Die Dokumentenverarbeitung kann durch Technologien der künstlichen Intelligenz wie die Verarbeitung natürlicher Sprache (NLP) optimiert werden. Geschäftsanwender und Bürgerentwickler können den Onboarding-Prozess mit No-Code- oder Low-Code-Entwicklungsoptionen weiter optimieren.

Best Practices für digitales Onboarding

Best Practices für das digitale Kunden-Onboarding scheinen dem allgemeinen Onboarding zu ähneln, es gibt jedoch einige Unterschiede. Schauen wir uns einige Beispiele an.

Verstehen Sie, was sie brauchen (und wer Ihre Kunden sind)

Obwohl dies eine allgemeine Best Practice für alle Geschäftsprozesse ist, ist es besonders wichtig, die Bedürfnisse Ihrer Gäste während eines digitalen Onboarding-Erlebnisses zu antizipieren.

Im Gegensatz zum physischen Onboarding müssen Kunden bei der Aktivierung ihrer Dienstleistung oder ihres Produkts autonomer sein und während des Prozesses ihre eigenen Fragen beantworten können. Stellen Sie also sicher, dass Sie sie auf Erfolg vorbereiten.

Untersuchen Sie am meisten am häufigsten gestellte Fragen von Kunden während des Onboarding-Prozesses.

Sind sie in der technischen Konfiguration Ihres Produkts verwirrt? Erwägen Sie die Einbindung von Tutorial-Videos für Neukunden.

Brechen Kunden das Onboarding ab, weil sie sich über die nächsten Schritte nicht sicher sind? E-Mails, die sie daran erinnern, neue/anstehende Aufgaben zu erledigen, könnten hilfreich sein.

Schaffen Sie ein konsistentes Multi-Channel-Erlebnis

Heutzutage nutzen Verbraucher eine Vielzahl von Kanälen, darunter E-Mail, soziale Medien und vor allem Mobilgeräte.

Das Tolle am digitalen Kunden-Onboarding ist, dass Sie damit Ihren Kunden ein Multi-Channel-Erlebnis bieten können. Sie müssen jedoch sicherstellen, dass das Erlebnis unabhängig von der Plattform konsistent ist.

Ihr Kunden-Onboarding-Erlebnis sollte anpassungsfähig sein und neue Kunden sollten problemlos dort weitermachen können, wo sie aufgehört haben. Wenn sie beispielsweise mit der Einrichtung eines Kontos auf ihrem Computer beginnen, sollten sie dies auch auf einem anderen Gerät, etwa einem Telefon oder Tablet, abschließen können.

Verbinden Sie neue Kunden mit Ihrem Kundensupport-Team

Digitale Onboarding-Programme zielen darauf ab, Neukunden zu autarken Nutzern zu machen. Wenn Sie jedoch auf die Digitalisierung umsteigen, sollten Sie den menschlichen Faktor nicht vollständig eliminieren.

Während des Onboarding-Prozesses dürfen Ihre Supportmitarbeiter die Hände Ihrer Kunden nicht länger halten. Sie bleiben jedoch ein wesentlicher Bestandteil, um sicherzustellen, dass neue Kunden über alle Ressourcen verfügen, die sie für ihren Erfolg benötigen.

Sorgen Sie für eine offene Kommunikation zwischen Onboarding-Spezialisten und Kunden. Informieren Sie Kunden darüber, wie sie Ihre Support-Mitarbeiter kontaktieren können und an wen sie sich bei Fragen wenden können.

Abschluss :

Kunden wünschen sich bei der Kontoerstellung ein schnelles und sicheres Onboarding. Die Überprüfung der Identität ist unerlässlich, um sicherzustellen, dass die Person, die ein Konto eröffnet, die ist, für die sie sich ausgibt, und kein Betrüger ist, der gestohlene persönliche Daten verwendet. Durch den Einsatz der richtigen Online-Identitätslösung und KI können Sie einen Onboarding-Prozess gestalten, der von Benutzern geliebt und von Betrügern verachtet wird.