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OGAW, was ist das?

Diese Abkürzung für Undertting for Collective Investment in Transferable Securities scheint natürlich schwer auszusprechen. Aber es handelt sich um einen Begriff, der ein Paket bezeichnet, das dem Einzelnen eine Vielzahl von Vorteilen bieten kann.

Doch was ist eigentlich ein OGAW? Gibt es besondere Vorteile für Anleger? Wie kann man davon profitieren? Gibt es verschiedene Arten von OGAW? Hier finden Sie die Antworten auf Ihre Fragen!

Was ist ein OGAW?

Wie oben erwähnt, ist UCITS die Abkürzung für „Organization for Collective Investment in Transferable Securities“. Mit anderen Worten handelt es sich um eine Finanzorganisation, deren Ziel es ist, ihren Mitgliedern die Möglichkeit zu geben, auf den Finanzmärkten zu investieren. Dazu müssen Sie einen OGAW zeichnen. Dann könnten Sie in eine Aktie der Aktie oder genauer gesagt in den Fonds investieren. Andererseits sind nicht Sie als Anleger für die Verwaltung des Fonds verantwortlich. Sie wird für die Verwaltung des Finanzvermögens zuständig sein.

Aus einem anderen Blickwinkel betrachtet ist ein OGAW nichts anderes als eine kollektive Verwaltung mit dem Ziel, die Leistung der Finanzmärkte zu optimieren. Allerdings bietet die für die Verwaltung des Kollektivvermögens zuständige Organisation oder Firma Leistungen an, die dann in Rechnung gestellt werden. Die Gebühren betreffen dann die Verwaltung selbst, Ein- und Ausstiegsgebühren sowie Outperformance-Gebühren.

Kurz gesagt, die Funktionsweise eines OGAW ähnelt der eines Anlagemechanismus, bei dem Sie für die von einem Experten angebotenen Dienstleistungen bezahlen und dann die Rendite Ihrer Anlage optimieren. Dies ist ein wesentlicher Punkt, den es zu bewerten gilt, bevor man sich für eine Investition in einen OGAW entscheidet.

​Welche verschiedenen Arten von OGAW gibt es?

Im Allgemeinen gibt es zwei Arten von OGAW: SICAVs und FCPs. Diese beiden Begriffe bedeuten jeweils offene Investmentgesellschaften und Investmentfonds. Was wäre also der Unterschied zwischen einer SICAV und einem FCP? In Wirklichkeit handelt es sich lediglich um eine Frage der Rechtsform. Für die SICAV ist jedoch ein Mindestkapital von 7,5 Millionen Euro erforderlich, im Vergleich zu 40.000 Euro für einen FCP.

Es gibt auch einen großen Unterschied zwischen den Namen der Anteilseigner dieser beiden OGAW-Typen. Die Anteilseigner einer SICAV vertreten die Anteilseigner. Im Falle eines Investmentfonds werden sie Anteilinhaber genannt.

​OGAW: aktuelle Vorschriften

Organismen für gemeinsame Anlagen in übertragbaren Wertpapieren unterliegen Vorschriften und es ist die Financial Markets Authority (AMF), die die Vorschriften erlässt.

Mit anderen Worten: Bereits vor der Gründung von Investmentfonds müssen OGAW eine Liste von Finanzprodukten erstellen, in die Aktionäre investieren können. Sobald der Fonds erstellt ist, können Sie die betreffenden Produkte nicht mehr ändern oder aktualisieren. Nehmen wir ein Beispiel! Wenn ein OGAW einen Fonds schaffen würde, um in europäische Anleihen investieren zu können, wäre es unmöglich, in andere Schwellenländer zu investieren.

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Diese Regelung gilt auch für die Anzahl der Anteile eines Investmentfonds. Aus diesem Grund erleben wir heute eine besondere Begeisterung für bestimmte Investmentfonds. Zu Ihrer Information: Wenn ein Fonds über wenige Anteile verfügt, ist er beliebter. Andererseits wird ein Fonds mit einer hohen Anzahl an Anteilen weniger an Popularität und Gewinn gewinnen.

​UCITS: Was unterstützt?

Hinsichtlich der Haltemedien können OGAW tatsächlich in mehrere Medien eingebettet sein. Insbesondere Wertpapierdepots, Lebensversicherungen oder auch PEA- oder Aktiensparpläne. Tatsächlich hängt die Wahl des Haltemediums weitgehend von der Zusammensetzung des OGAW ab. Denken Sie daran, dass vor der Registrierung eines OGAW sorgfältig geprüft werden muss, für welche Unterstützung der Fonds in Frage kommt.

​Welche verschiedenen Kategorien von OGAW gibt es?

Obwohl es nur zwei Arten von OGAW gibt, beachten Sie, dass diese in mehrere Kategorien unterteilt werden können. Im Allgemeinen ist es die Kategorie der Finanzprodukte, in die investiert wird, die die Definition eines OGAW bestimmt. Und alles in allem können Sie zwischen 6 OGAW-Kategorien wählen, darunter Pflicht-OGAW, Geldmarkt-OGAW, Formel-OGAW, alternative OGAW, Aktien-OGAW und diversifizierte OGAW.

​Welche Vorteile bieten OGAW?

Diversifizierung Ihres Portfolios

Wenn Sie eine Einzelperson sind und Ihre Ausgaben zur Diversifizierung Ihres Portfolios minimieren möchten, ist die Investition in einen OGAW die ideale Wahl. Dies ist eine Gelegenheit für Sie, in die verschiedenen von der Organisation angebotenen Finanzprodukte zu investieren. Vermeiden Sie andererseits Investitionen an den Aktienmärkten. Aus gutem Grund erfordern Direktanleihen eine kolossale Mindestinvestition. Mit anderen Worten: Die Mindestinvestition in bestimmte Aktien stellt die Kosten der Maximalinvestition in andere Aktien dar.

Der Rat, den wir Ihnen geben könnten, wäre dann, eine Aktie von einem Investor zu kaufen, um sich im Verhältnis zu den Vermögenswerten besser positionieren zu können. Dadurch wird es für Sie einfacher, von Ihrer Investition zu profitieren, aber auch mit einem kleineren Betrag zu investieren.

Professionelles Management Ihrer Investition

Mit OGAW können Sie auch von der Intervention eines Experten oder Fachmanns für die Verwaltung von Fonds und Investitionen profitieren. Dadurch können Sie sich später schwere Aufgaben im Zusammenhang mit der Verwaltung Ihrer Investition ersparen.

Sie müssen sich zum Beispiel nicht den Kopf zerbrechen, welche Finanzanlagen Sie wählen oder wann der richtige Zeitpunkt für den Verkauf oder Kauf von Vermögenswerten ist. Für Anfänger wäre dies eine Möglichkeit, an der Börse zu investieren, ohne die geringsten Marktkenntnisse zu haben.

​Und gibt es irgendwelche Nachteile?

Bei OGAW wird die Wertentwicklung nicht garantiert. Andererseits ist es möglich, eine bestimmte Performance zu erzielen, sofern Sie in einen Formelfonds investieren und Ihre Gewinne über mehrere Jahre sichern.

Auch Fonds unterliegen Risiken. Dies könnte zu einem Defizit oder einem Gewinn führen, genau wie die Auf- und Abwärtsschwankungen von Finanzprodukten.

Andernfalls wird die Investition zwar von einem Fachmann verwaltet, dies schließt jedoch nicht aus, dass sie im Falle einer Baisse erhalten bleibt. Dies bedeutet auch nicht, dass Ihr Vermögen zwangsläufig eine Outperformance erzielen wird, selbst wenn das Wirtschafts- und Börsenumfeld für Sie günstig ist.

Dennoch ist es immer notwendig, vor der Zeichnung und Investition in einen OGAW alle wichtigen Kriterien zu prüfen und zu bewerten.