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¿Qué rendimiento comercial?

Si desea aprovechar el comercio y ganar dinero con él, deberá comprender ciertos conceptos. De hecho, un operador debe dominar lo que se llama la tasa libre de riesgo. Pero que es exactamente? En realidad, la tasa libre de riesgo no es otra cosa que el beneficio que obtienes de tu inversión. En otras palabras, es el rendimiento que los comerciantes obtienen con el capital, que no está sujeto a ningún riesgo. Para los particulares, el equivalente al tipo libre de riesgo no es otro que el tipo Livret A.

Pero tenga en cuenta que cuando se trata de invertir en el mercado de valores, no hay garantía de su rentabilidad. Es más, sin correr ningún riesgo por tu parte, podemos decir que nada garantiza una rentabilidad que supere la tasa libre de riesgo. En otras palabras, las ganancias de su cuenta comercial dependerán en gran medida de los riesgos que asuma. Como tal, debe adoptar métodos específicos de gestión de riesgos. Estas estrategias comerciales, denominadas gestión del dinero, constituyen una palanca que le permite controlar mejor su asunción de riesgos. Y el objetivo aquí es optimizar su rendimiento en términos de comercio de divisas. Entonces, ¿cómo se implementa una estrategia de gestión de riesgos en lo que respecta al comercio?

La reducción máxima

En primer lugar, recuerde que hay factores a considerar cuando recién comienza a operar como comerciante minorista. De hecho, cada operador debe considerar el nivel de riesgo de la estrategia que va a adoptar. Para ello, comience midiendo dicho riesgo mediante la Disposición Máxima. Esta es la pérdida máxima que se puede proporcionar y que sufrirá una cuenta de operaciones de cambio. Y esto durante un período bien definido. En esta etapa, verifique que el historial de su estrategia comercial, es decir, la reducción máxima, esté muy por debajo del nivel de riesgo que podría aceptar. Para ilustrar esta teoría, aquí está la fórmula que debes usar:

Reducción máxima = (Vmax – Vmin) / Vmax

En este caso, el término Vmin corresponde al valor mínimo de su cuenta comercial después de la mayor caída observada, pero también antes de la formación de un nuevo máximo.

Por otro lado, Vmax es el valor máximo de su cuenta comercial antes de la mayor caída observada.

El factor de beneficio

En segundo lugar, recuerda que para beneficiarte de la calidad de tu estrategia, no debes basarte únicamente en el nivel de riesgo. No se debe pasar por alto un segundo factor clave: el rendimiento por unidad de riesgo. Aquí los comerciantes o aquellos que tienen cuentas comerciales, es decir, corredores de bolsa, utilizan lo que se llama el factor de beneficio. El objetivo aquí es poder medir las ganancias que se obtendrán por cada euro invertido y arriesgado en una estrategia de riesgo. Nuevamente, hay una fórmula que podrías usar. Es muy fácil de entender, la obtención de la rentabilidad se realiza dividiendo la suma de tus ganancias por la de las pérdidas sufridas por tu estrategia, y esto desde que fue lanzada. Pongamos un ejemplo: si su Factor de Beneficio indica un resultado de 1,05 por 1 euro arriesgado, obtendrá, con su estrategia de riesgo, una ganancia de 5 céntimos, o un tipo de interés del 5%.

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Aquí está la fórmula en cuestión: Factor de beneficio = Suma de ganancias / suma de pérdidas

Consejo rápido: en términos de negociación, habrá varias estrategias que pueden tener una reducción máxima que será inferior a su nivel de riesgo máximo. Así que lo mejor es optar por el que te ofrezca mayor Factor de Beneficio.

Sin embargo, nos gustaría recordarle que los resultados obtenidos con estos cálculos son sólo una estimación del nivel de riesgo de su estrategia comercial. También es una evaluación aproximada del desempeño por unidad de riesgo. Por lo tanto, los rendimientos pasados ​​no necesariamente indicarán los del futuro. Por lo tanto, como operador de Forex, no confíe ciegamente en los resultados que obtenga. De lo contrario, su inversión sufrirá pérdidas de capital y su toma de riesgos será en vano.

CFD o contrato por diferencia

En tercer lugar, pueden producirse variaciones según el producto financiero que utilice. Si es un comerciante minorista, aquí tiene algunos CFD o contratos por diferencia que podría utilizar.

Cuando hablamos de la tributación de las ganancias de capital obtenidas con CFD, debe saber que se trata de una tasa o ratio que se aplica a los valores mobiliarios, en particular a las acciones. Excepto que la diferencia entre los CFD y las acciones radica en la exención de los CFD de tasas e impuestos de custodia. En otras palabras, los CFD son productos derivados que le permiten no conservar directamente los activos subyacentes, incluidas divisas, acciones, índices, etc.

Para ello, el procedimiento a seguir es el de arrastrar las plusvalías que hayas realizado durante el ejercicio. Esto se hace en su formulario de impuestos, es decir el formulario 2074 (líneas 462 y 464), así como el formulario 2042 (línea 3VG o 3VH).

En cuanto a las pérdidas patrimoniales, se pueden restar aquellas de idéntica naturaleza que se hayan producido en los últimos 10 años, de manera que se reduzca el importe que estará sujeto a tributación. En caso contrario, la tributación de las ganancias de capital se realizará según la escala a tanto alzado IR (Impuesto sobre la Renta). Un parámetro al que se suma un porcentaje del 15,5% sobre las cotizaciones a la Seguridad Social. Si tienes dudas sobre la cantidad de dinero o el tipo impositivo, siempre puedes solicitar una referencia en tu centro fiscal.