investment

UCITS、それは何ですか?

この「Undertaining for Collective Investment in Transferable Securities」の略語は、もちろん発音が難しいようです。しかし、これは個人に無数のメリットを提供できるパッケージを指す用語です。

しかし、実際のところ、UCITS とは何でしょうか?投資家にとって特別なメリットはありますか?そこからどのように利益を得られるでしょうか? UCITSにはいくつかの種類がありますか?ここにあなたの質問に対する答えがあります!

UCITSとは何ですか?

前述したように、UCITSとは「Organization for Collective Investment in Transferable Securities」の略称です。言い換えれば、それは会員に金融市場への投資の機会を与えることを目的とした金融組織です。これを行うには、UCITS に加入する必要があります。そうすれば、株式の一部、正確にはファンドに投資できます。一方で、ファンドの管理を行うのは投資家であるあなたではありません。彼女は金融資産の管理を担当することになる。

別の角度から見ると、UCITS は金融市場のパフォーマンスの最適化を目的とした集団的な管理に他なりません。ただし、集合資産の管理を担当する組織または会社がサービスを提供すると、そのサービスに対して請求が行われます。手数料は、管理自体、参入と退出、およびアウトパフォーマンス手数料に関係します。

つまり、UCITS の運営は、専門家が提供するサービスの対価を支払い、投資収益率を最適化する投資メカニズムに似ています。これは、UCITS への投資を決定する前に評価すべき重要な点を表しています。

UCITS にはどのような種類がありますか?

一般に、UCITS には SICAV と FCP の 2 つのタイプがあります。これら 2 つの用語はそれぞれ、オープンエンド投資会社と投資信託を意味します。では、SICAV と FCP の違いは何でしょうか?実際には、それは法的な形式の問題にすぎません。ただし、SICAV の最低資本金は 750 万ユーロであり、FCP の最低資本金は 40,000 ユーロです。

これら 2 種類の UCITS の株主名にも大きな違いがあります。 SICAV の株主は株主を代表します。投資信託の場合、ユニットホルダーと呼ばれます。

UCITS: 現在の規制

譲渡可能な有価証券への集団投資の事業は規制の対象となり、規制を課すのは金融市場監督局 (AMF) です。

言い換えれば、投資ファンドを設立する前であっても、UCITS は株主が投資できる金融商品のリストを作成する必要があります。ファンドが作成されると、当該の製品を変更したり更新したりすることはできなくなります。例を挙げてみましょう! UCITS が欧州債券に投資できる基金を創設した場合、他の新興国市場に投資することは不可能になります。

この規制は投資ファンドの株式数にも適用されます。今日、特定の投資ファンドに対する特別な熱意が見られるのはこのためです。ちなみに、ファンドの口数が少ないほど人気が​​高くなります。一方、株数が多いファンドは人気も収益も低くなります。

UCITS: 何がサポートしていますか?

保有メディアの観点から見ると、UCITS は実際に複数のメディアに囲まれている可能性があります。特に証券口座、生命保険、さらにはPEAや株式貯蓄プランなどです。実際、保持媒体の選択は UCITS の構成に大きく依存します。重要なことは、UCITS に登録する前に、その基金が受けられる支援を慎重に評価する必要があるということです。

UCITS のさまざまなカテゴリは何ですか?

UCITS には 2 種類しかありませんが、いくつかのカテゴリに分類できることに注意してください。一般に、UCITS のカテゴリーを決定するのは、投資が行われる金融商品のカテゴリーです。すべてを考慮すると、強制 UCITS、マネー マーケット UCITS、フォーミュラ UCITS、代替 UCITS、株式 UCITS、および多様化 UCITS を含む 6 つの UCITS カテゴリーから選択できます。

UCITS にはどのような利点がありますか?

ポートフォリオを多様化する

ポートフォリオを多様化するために出費を最小限に抑えたい個人であれば、UCITS への投資が理想的な選択です。これは、組織が提供するさまざまな金融商品に投資する機会となります。一方で、株式市場への投資は避けてください。直接債券には莫大な最小限の投資が必要なのは当然のことです。言い換えれば、特定の株式への最小投資は、他の株式への最大投資のコストを表します。

その場合、私たちがあなたにできるアドバイスは、その資産に関してより良い立場を確立できるようにするために、投資家から株を購入することです。その結果、投資の利益を得やすくなり、少額からの投資も可能になります。

専門的な投資管理

UCITS では、資金や投資の管理について専門家や専門家の介入から恩恵を受けることもできます。これにより、投資の管理に関連する重いタスクを回避できるようになります。

たとえば、金融資産の選択や、資産の売却や購入の適切な時期について頭を悩ませる必要はありません。初心者にとって、これは市場に関する知識がほとんどなくても株式市場に投資する機会となるでしょう。

そしてデメリットはあるのでしょうか?

UCITS ではパフォーマンスは保証されません。一方で、フォーミュラファンドに投資し、数年間にわたって利益を確定させれば、一定のパフォーマンスを達成することは可能です。

ファンドにはリスクも伴います。金融商品の上下変動と同じように、赤字になったり利益になったりする可能性があります。

それ以外の場合、投資は専門家によって管理されますが、弱気市場が発生した場合でも投資が保存されるという事実を排除するものではありません。また、経済や株式市場の状況があなたにとって有利であっても、あなたの資産が必ずしもアウトパフォームするという意味ではありません。

そうは言っても、UCITS に加入して投資する前に、すべての重要な基準を常に確認して評価する必要があります。

A lire également  どのような取引パフォーマンスですか?